Recibir algo a la muerte de su poseedor

Una persona que hereda bienes se llama

Los beneficiarios sólo se reconocen si el difunto registró oficialmente al beneficiario designado con Capital One antes de su muerte. Los beneficiarios tienen derecho a recibir el saldo de los fondos disponibles sin tener que esperar a que un juez de sucesiones o un administrador liberen la herencia. Los beneficiarios pueden obtener los fondos poniéndose en contacto con Capital One con una copia del certificado de defunción del titular de la cuenta, una carta de instrucciones y un documento de identidad válido con fotografía.
El primer paso es llamar al 1-877-383-4802 entre las 9:00am-11:00pm EST para obtener un número de caso. En pocos días, recibirá una hoja de presentación y un paquete de información por correo electrónico. Una vez que tenga la hoja de presentación y el número de caso, los documentos pueden presentarse por correo electrónico o fax.
Por favor, asegúrese de adjuntar su hoja de presentación a cada correo electrónico que envíe o delante de cualquier documento que envíe por fax. Si envía un correo electrónico, asegúrese de que el asunto del mismo contenga su número de caso. Esto garantizará que los documentos se añadan rápidamente a su caso para su procesamiento. Además, asegúrese de que los documentos se envíen como archivos adjuntos a su correo electrónico. Vea a continuación más información sobre los préstamos para tarjetas de crédito o automóviles.

Glosario de terminología sobre testamentos

Cuando alguien fallece hay muchas cosas prácticas que hacer y puede ser difícil saber por dónde empezar. Algunas personas recurren a un abogado para que se ocupe de todos los bienes y posesiones. En algunos casos, puede ser conveniente, sobre todo si se trata de una casa o un terreno de propiedad privada, así como de acciones e inversiones.
Es posible que se le designe en un testamento para que organice la herencia o que usted sea el pariente más cercano de la persona que ha fallecido y necesite orientación. Esta página puede ayudarle a decidir qué puede hacer usted mismo y qué puede necesitar la ayuda del tribunal o de un abogado.
El testamento suele contener instrucciones sobre lo que la persona fallecida quiere que ocurra con su patrimonio. A menudo incluye quién quiere que sea el albacea. Normalmente proporciona detalles de lo que la persona que ha fallecido quería que ocurriera con sus propiedades y pertenencias.
Un albacea es el título de la persona que se encargará de resolver la herencia. Todas las herencias necesitan un albacea y, si no lo hay, el tribunal lo nombrará. A menudo se nombran en el testamento. Puede ser un abogado, un miembro de la familia o un amigo. Puede haber más de un albacea. Tienen que ponerse de acuerdo sobre cómo gestionar la herencia.

Transferencia por fallecimiento

Una cuenta patrimonial es un tipo de cuenta diferente: es una nueva cuenta abierta después de que alguien haya fallecido, en la que el albacea deposita el dinero de la persona fallecida, desde la que el albacea paga las deudas y facturas de la persona fallecida, y desde la que el albacea finalmente distribuye los fondos a los beneficiarios de la herencia. Durante el tiempo que el dinero está en la cuenta de la herencia, el albacea lo mantiene en fideicomiso para los beneficiarios de la herencia.
Supongamos que el banco le permite depositar en la cuenta conjunta los cheques que llegan a la herencia, por ejemplo, las devoluciones del impuesto sobre la renta, los ingresos del seguro y la prestación por fallecimiento del CPP. (Esta es una gran suposición – muchos bancos no lo permiten. Esto se debe a que una vez que el padre ha fallecido, el padre deja de tener cualquier interés de propiedad en la cuenta conjunta. No puedes ingresar dinero en una cuenta que no te pertenece y no puedes ingresar los cheques de otra persona en tu cuenta. Puede que algunos bancos te dejen hacerlo… pero no cuentes con ello).
Sin embargo, supongamos que el banco sí le permite depositar fondos entrantes, lo que significa que nadie le exige que abra una cuenta patrimonial. Aunque seguir utilizando la cuenta conjunta es atractivo por su comodidad y aparente sencillez, y a menudo se lleva a cabo sin problemas ni preocupaciones, es un plan lleno de peligros. Si no se hace con cuidado, puede crear más problemas de los que resuelve. He aquí 5 razones por las que debería abrir una cuenta patrimonial, aunque no lo necesite.

Persona encargada de la herencia tras el fallecimiento

La muerte es un hecho inevitable de la vida y de la planificación financiera. Cuando se produce el fallecimiento del titular de una cuenta de corretaje, muchas empresas cuentan con personal capacitado y recursos para ayudar a los vivos a abordar cuestiones de sucesión, como la forma en que los activos de la cuenta pasarán a los herederos y beneficiarios. Aunque los procedimientos específicos varían, las empresas de corretaje tienden a seguir un proceso bastante similar de transición de los activos de la cuenta a los herederos y beneficiarios del titular.
Los documentos requeridos difieren según el tipo de cuenta que tenga el titular en el momento de su fallecimiento. Por ejemplo, se requieren diferentes documentos dependiendo de si el fallecido tenía una cuenta individual o conjunta, si uno o ambos titulares de la cuenta han fallecido, y si la cuenta es un fideicomiso y el fideicomisario o el otorgante ha fallecido. Además, cada empresa tiene sus propios requisitos, así que asegúrese de proporcionar a la empresa información sobre sus circunstancias específicas para obtener claridad sobre los documentos que necesitará.
Para reducir la posibilidad de que los documentos sean rechazados, siga al pie de la letra las instrucciones de su empresa. Las empresas pueden rechazar los documentos que reciben porque no están firmados en la capacidad adecuada (por ejemplo, albacea, superviviente, fideicomisario) o porque se han rellenado incorrectamente (por ejemplo, transponiendo los números del certificado). Los documentos también pueden ser rechazados si la información que figura en el documento ha sido alterada, o si los documentos no están actualizados o les falta el sello judicial correspondiente.