Recibir dinero sin dar datos

Transferencia de dinero no rastreable

La base de datos Global Findex es el conjunto de datos más completo del mundo sobre cómo los adultos ahorran, piden préstamos, realizan pagos y gestionan el riesgo. Lanzada con financiación de la Fundación Bill y Melinda Gates, la base de datos se publica cada tres años desde 2011. Los datos se recogen en colaboración con Gallup, Inc. a través de encuestas representativas a nivel nacional de más de 150.000 adultos en más de 140 economías. La edición de 2017 incluye indicadores actualizados sobre el acceso y el uso de servicios financieros formales e informales. Y añade nuevos datos sobre el uso de la tecnología financiera (fintech), incluido el uso de teléfonos móviles e Internet para realizar transacciones financieras.
La inclusión financiera está aumentando en todo el mundo. La base de datos Global Findex de 2017 muestra que 1.200 millones de adultos han obtenido una cuenta desde 2011, incluidos 515 millones desde 2014. Entre 2014 y 2017, la proporción de adultos que tienen una cuenta en una institución financiera o a través de un servicio de dinero móvil aumentó a nivel mundial del 62% al 69%. En las economías en desarrollo, la proporción aumentó del 54% al 63%. Sin embargo, las mujeres de las economías en desarrollo siguen teniendo 9 puntos porcentuales menos de probabilidades de tener una cuenta bancaria que los hombres. Esta tercera edición de la base de datos apunta a los avances en tecnología digital que son clave para alcanzar el objetivo del Banco Mundial de lograr el acceso financiero universal para 2020.

Recibir dinero de forma anónima

¿Cómo puedo evitarlo, para poder enviar dinero sin dar al destinatario mis verdaderos datos privados? He oído que las cuentas de empresa pueden utilizar un «nombre de empresa» en lugar de un nombre personal; ¿podría crear una cuenta de empresa (aunque no tenga una empresa) y utilizarla como una cuenta personal sin repercusiones?
Para las transacciones más arriesgadas en las que no necesito la entrega física (o acepto la entrega en mi oficina de correos local en los casos en los que no confío en el vendedor con mis datos personales) uso mi cuenta secundaria, que tiene una dirección de correo electrónico secundaria mía, y un nombre falso y con una dirección falsa, no está conectada a ninguna cuenta externa.
Para enviar o recibir dinero de forma «anónima», primero envío dinero desde mi cuenta real a mi cuenta falsa (las transferencias entre cuentas son gratuitas con PayPal), y luego envío el dinero al vendedor desde la cuenta falsa.
Además, algunos de los negocios, para algunas relaciones, requerirán las formalidades empresariales como un EIN, que a su vez requerirá la creación de un nombre comercial y su registro en el estado. Por ejemplo, si se crea una cuenta comercial de tarjeta de crédito tradicional, probablemente querrán eso.

Aplicación de dinero en efectivo

Pero si es la primera vez que recibe transferencias bancarias en su cuenta, es posible que se pregunte qué datos debe proporcionar al remitente para que la transferencia se realice con éxito y le lleguen los fondos previstos.
La información requerida para recibir dinero desde el extranjero suele ser un poco más detallada que la requerida para recibir dinero desde un país. Los datos que se le pueden pedir al remitente para las transferencias internacionales pueden ser los siguientes, dependiendo del país de origen del remitente:
Por ejemplo, en la India, los detalles requeridos podrían incluir el Código del Sistema Financiero de la India (IFSC), mientras que en los EE.UU., puede ser necesario el número de ruta del destinatario. Por otro lado, es posible que tenga que proporcionar el código de clasificación para los pagos en el Reino Unido.
Dado que las transferencias bancarias suelen tener lugar entre diferentes instituciones u organizaciones bancarias, suele haber un lapso de tiempo de 2 a 3 días desde la fecha del pago hasta la recepción del mismo en su cuenta.
Cuando dé instrucciones a alguien para que le envíe dinero o si el remitente le envía fondos como resultado de una obligación o por alguna otra razón, también debe tener en cuenta estos consejos para que la recepción de sus fondos sea lo más segura posible:

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Si quiere enviar dinero a alguien, puede considerar la posibilidad de limitarse a transferir fondos a la cuenta bancaria de esa persona. Pero muchas personas no tienen cuentas bancarias. De hecho, una encuesta reciente de la FDIC reveló que más de 9 millones de estadounidenses entran en esa categoría. La buena noticia es que hay muchas opciones para transferir dinero. A continuación, le presentamos algunas de las formas más baratas, rápidas y sencillas de enviar dinero a alguien que no tiene cuenta bancaria.
Los giros postales funcionan un poco como los cheques. Pero no están vinculados a ninguna cuenta bancaria. En su lugar, usted compra uno con la cantidad que piensa enviar a alguien. Luego, lo firmas y lo envías por correo al destinatario correspondiente, que puede cambiarlo por dinero en efectivo. Los giros postales se venden en Walmart y CVS, así como en cualquier oficina de correos y en muchas tiendas de alimentación y gasolineras. Suelen costar entre 1 y 2 dólares, por lo que los giros postales pueden ser una alternativa barata y segura al envío de dinero en efectivo. Como recibes un recibo real del giro postal, tienes un rastro de papel para dar cuenta del dinero que envías. Además, se evitan los peligros potenciales de que el dinero se pierda en el correo o sea robado. Además, en la mayoría de los casos puede cancelar un giro postal siempre que el destinatario no lo haya cobrado todavía.