Tramites para recibir una herencia

Proceso de herencia

Si va a recibir una herencia, el proceso específico para recibirla variará en función de cómo se le haya dejado el dinero o los bienes. El proceso normalmente implicará una administración testamentaria o fiduciaria, o ambas.
Si la herencia procede de un testamento, el proceso se lleva a cabo en un tribunal testamentario. La persona nombrada como albacea de la herencia debe solicitar la legalización del testamento en el condado en el que se encontraba la propiedad. En la ciudad de Oklahoma, la sucesión tiene lugar en el condado de Oklahoma.    En 2016, se requiere una tarifa de 196,55 dólares para presentar la sucesión, más los gastos de publicación.    Se puede contactar con el departamento de sucesiones de la Secretaría del Tribunal del Condado de Oklahoma en el 405-713-1724. En Kansas City, la sucesión se lleva a cabo en el Tribunal Testamentario del Condado de Wyandotte y Kansas City, KS.
Una vez que el albacea presenta la solicitud de sucesión, debe notificar a los posibles herederos de la sucesión, notificar a los acreedores y presentar una contabilidad de los bienes del patrimonio. Es posible que haya que pagar los impuestos sobre la herencia en función del valor de la misma. Una vez que el tribunal ha declarado que el testamento es válido y que se han resuelto todas las reclamaciones válidas contra la herencia, el albacea transfiere los bienes a quienes reciben la herencia.

Cómo reclamo mi herencia

La Encuesta de Finanzas del Consumidor (SCF) de 2018 descubrió que la mediana de las herencias en Estados Unidos es de 69.000 dólares. Sin embargo, una encuesta de HSBC encontró que los estadounidenses en la jubilación esperan dejar casi 177.000 dólares a sus herederos. Resulta que la transmisión de bienes y activos no siempre sale como se espera o se planifica. Además, aunque pueda parecer una ganancia inesperada, recibir una herencia no suele ser tan fácil como depositar un cheque. Siga leyendo para saber cómo funciona exactamente la herencia.
Cuando alguien fallece y no hay cónyuge vivo, los supervivientes reciben el patrimonio a través de la herencia. Por lo general, se trata de una dotación en efectivo que se entrega a los hijos o a los nietos, pero una herencia también puede incluir activos como acciones y bienes inmuebles. La distribución de los bienes se determina durante el proceso de planificación de la herencia, cuando se redactan los testamentos y se designan los herederos o beneficiarios.
La herencia se complica si el fallecido no ha establecido la distribución de los bienes antes de la muerte. En ese caso, un tribunal testamentario debe determinar los deseos del fallecido de la mejor manera posible. El tribunal testamentario comprobará si el fallecido nombró beneficiarios en acciones, cuentas bancarias, cuentas de corretaje y planes de jubilación. Los bienes inmuebles, las joyas, las reliquias y otros bienes pueden ser más difíciles de asignar.

Cuánto tiempo se tarda en recibir el dinero de la herencia de un fideicomiso

Si va a recibir una herencia en el extranjero, quizá se pregunte a quién corresponde el impuesto de sucesiones que suele exigirse. La mayoría de las veces, el impuesto de sucesiones se adquiere de la propia herencia y lo paga el albacea. Como beneficiario, es posible que no tenga que pagar impuestos de sucesión adicionales sobre su herencia, pero esto dependerá de algunos factores diferentes, incluido el país en el que vive.
En Estados Unidos, si estaba casado con el fallecido, puede tratar la cuenta IRA como si fuera suya. Y si usted es el único beneficiario de la cuenta, puede mover el dinero como desee, incluso trasladarlo a su propia cuenta IRA si la tiene, o ponerlo en una nueva IRA. Sin embargo, las normas de distribución, o retirada, seguirán siendo las mismas.1
Si no estaba casado con el fallecido, podrá combinar los fondos de la IRA heredada con los suyos propios. Podrá transferir los fondos a una cuenta IRA heredada, o bien podrá realizar una distribución a tanto alzado si no desea transferir el dinero.1

Documentos necesarios para la herencia

Recibir una herencia suele estar cargado de emociones complejas y a veces conflictivas. Es un regalo generoso que puede mejorar su seguridad financiera para el resto de su vida. Pero, por otro lado, es probable que todavía esté de duelo y las decisiones relativas a qué hacer con el dinero pueden verse afectadas por lo que usted cree que su benefactor habría querido.
Por eso, recibir una herencia puede ser un acontecimiento lleno de desafíos emocionales. Puede resultar difícil decidir qué hacer con el dinero recibido. Sin embargo, hay algunos pasos que puede dar para tener una idea más clara de lo que quiere conseguir y entender cómo hacerlo.
Lo más importante que hay que recordar cuando se recibe una herencia por primera vez es que no hay que tomar ninguna decisión inmediatamente. De hecho, dar un paso atrás y darse tiempo para el duelo puede ser a menudo positivo.
Es probable que experimente muchas emociones contradictorias y el hecho de no tener que tomar decisiones sobre el uso del dinero puede ayudarle a organizar sus pensamientos una vez que haya asimilado la pérdida de un ser querido.